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一日波动超10%,饱受争议的USDT是真“暴雷”还是谣言作祟?

今天,牵动整个数字货币市场的大新闻,莫过于中心化“稳定币”USDT的过山车行情。

据巴比特报道,北京时间10月15日下午13时40分开始,USDT出现了异常,其OTC市场价开始不断下滑,比特币等主流币被快速拉涨。

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巴比特在找寻有关USDT的新闻源时发现,仅有一家数字货币交易所Kucoin发布USDT钱包系统维护,暂停USDT充值和提现功能的公告。随后,该交易所再度发布公告称已完成钱包维护,并恢复USDT充提。

不过,受USDT暴跌加之恐慌情绪影响,多个OTC市场USDT成交价低至6元以下。同时,不少投资者迅速将USDT转换为BTC,ETH等主流币种,比特币对USDT价格迅速上涨至7500USDT。

值得注意的是,今日BTC价格上涨大概率是市场对USDT出现暴雷可能性产生的恐慌情绪导致,按照法币计价,比特币价格并没有明显上涨,各大 OTC平台比特币价格维持在44000元上下。币安、OKEx、Huobi等各大交易平台尚未发布USDT相关公告。截至目前,USDT对人民币价格逐步稳定在6.4元上下。

而根据最新消息,Bitfinex发布公告表示,


所有加密货币和法币提币业务一直正常处理,没有收到任何干扰。某些特定用户群体的法币存款功能暂时关闭。并将于10月16日推出一个新的更强大的法币存款系统。

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今天下午,巴比特咨询某场外交易员,他表示尚未发现用USDT兑换美元提现出现问题,并透露自己在一周内曾提现百万美元,并称还有数百万美元在提现过程中。而此次USDT大跌造成恐慌的原因,他认为是由于Bitfinex/Tether刚好换了银行,处理效率慢了很多,有的用户提现时间被拖长了导致恐慌,另外不排除市场谣言催化的可能性。

市场持续看空USDT原因几何?

近期,加密数字货币市场持续看空USDT,外媒负面报道不断,笔者认为主要原因有二:

1. “加密交易的中央银行”,Tether财务状况始终未公开。

一直以来,对USDT的质疑主要来自其由中心化公司发行,财务状况未公开。号称USDT与美元1:1准备金保证的Tether,是否有足够准备金支撑其发行的USDT价值一直是个谜。

尽管针对USDT的质疑从未间断,但并没有实际证据证明Tether公司存在财务问题。根据最新的一份Tether风险评估报告,Tether可能存在的风险包括:1. 偿付能力危机,银行因缺乏资金而无法偿还存款人 ;2. 流动性(可兑换性)危机,银行可以向存款人付款,但手头上没有全部的资金。报告最终结论显示,Tether非常不可能产生偿付能力危机,并且考虑到Bitfinex强大的盈利能力等综合原因,Tether的流动性危机不会被视为“系统性风险”。

但不管外界评论或猜测如何,Tether财务状况一日不公开,无法证明1:1准备金,市场对USDT的质疑就会始终存在,USDT的公信力始终是制约其未来发展的最大问题。

2. 近期多个稳定币上线,投资者有了更多符合监管、可审计的稳定币选择。

今年9月,在纽约金融服务局(NYDFS)的批准下,Paxos和Gemini宣布推出两种稳定币——Gemini Dollar(GUSD)和Paxos Standard(PAX)。随后,Circle宣布发行稳定币USDC,并得到众多平台支持。过去几个月内,多个稳定币项目上线,给了投资者更多法币出入金渠道选择。

符合监管,可审计的稳定币,在公信力上与USDT比更胜一筹。在稳定币的选择上,各类新兴稳定币与USDT存在一定竞争关系,稳定币市场也有望摆脱USDT一家独大的局面。

USDT风险几何,社区怎么看?

专栏作家肖磊就此次价格剧烈波动评论称,USDT背后是有美元资产的,目前我们不能确定的是比例关系,所以完全崩盘的可能性也不大,如果公布出来资产只有10亿美金,那么USDT的价格可能要跌去二分之一,因为目前的市值是20亿美金。USDT虽然是稳定币,但存在信用风险和系统风险,这种风险不亚于其他币种的价格风险,因此虽然USDT不会归零,但如果出现巨大的挤兑风险,信用机制丧失,可能价格会出现一个明显的下跌。市面上的稳定币规模都比较小,要给市场带来信用层面的冲击,还不足够。

Bitfinex股东、场外交易商赵东发布与Bitfinex CFO的来往信息截图,并配文:Bitfinex目前的提款一切正常,只是由于大家恐慌造成的大量提现,会比原先慢一些。

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此前,针对媒体报道USDT托管银行Noble Bank申请破产新闻,赵东也曾发布消息称:

“Bitfinex/Tether 的CFO Giancarlo刚刚给我展示了他们在Noble 银行的usd余额只有66.78美元,他们所有的美元资产目前都已经安全转移至其他银行。”

而就为何不能透露Bitfinex的存款银行这个问题,赵东曾发布微博解释,

“因为美元世界一直在对比特币交易所围追堵截,存款银行一旦被暴露,就会成为他们打击的目标。实际上今年二月份在东京我和老猫查看bitfinex 和Tether 银行账户时,我们知道当时他们存款银行为Noble Bank,超额准备金(后面其他金融机构对于Noble的调查也支持这点)。”

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【编辑:JIAN JIAN】